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蔚县联社“四举措”扎实推进代理保险业务发展


(资料图片)

2023年以来,蔚县联社在省联社和市审计中心的正确领导下,精心安排部署、强化全员营销,在大力推进主体业务发展的同时,进一步适应市场需求,深挖辖内优质客户资源,积极开展代理保险业务,取得优异成绩。截止7月末,代理保险笔数1355笔,保险保费444.89万元,手续费收入37.32万元。

精心组织部署,加强管理考核。为保证工作质效,蔚县联社结合“2023年开门红”活动,一是强化组织管理。自年初下发劳动竞赛文件后,要求各网点员工积极学习文件内容,认真执行工作要求,在综合考量所在乡镇的人口数量、村落分布、城镇定位、同业竞争等方面后,最终决定以代理车险为主要发展对象,并及时成立以主任、委派会计、储蓄所负责人为组长,员工为组员的代理保险业务小组,每队配备一个年轻的中坚力量,执行力争取做到100%。二是细化分解任务。聚焦当前代理保险业务推广存在的痛点、堵点、难点问题,研究制定各个小组具体工作实施方案,明确任务分配,压实工作责任,形成上下联动、相互协调、群策群力的工作格局。信贷组主要细化贷款客户,从贷款客户中挖掘潜在客户。柜面组在维护客户信息、储蓄业务办理的同时了解客户需求。储蓄组利用外出上门营销时机,实地走访各类型汽贸公司、小型车队、物流公司等,结合双方优势,建立合作关系,提供不限于代理保险的一站式服务。三是狠抓落实,建立考核评价奖惩制度,代理保险业务挂考5%绩效工资。任务分配细化到每人每月额度,合理按照比例逐月增加额度,并且确定每周周一通报进度,每月15日定时总结,对于完成落后的同事会上需简短剖析,以保证进度。

坚持点面结合,强化宣传营销。为尽快打开代理保险业务局面,推进代理保险完成进度,蔚县联社坚持以点带面,分步推进,重点做好三方面。一是从身边入手,充分发挥与亲朋好友关系近、情况明、信任度高优势,首先向亲友推广,讲明其中利害关系,提高亲友对农信社代理保险的认可度。二是通过亲友带动,扩大营销范围,以亲友的亲身体验,营销和发展新客户。三是推进重点客户营销,梳理网点存量业务客户,从中选取有实力、有需求的优质客户进行对接,在介绍代理保险时,重点宣传亲友购买事例,打消客户顾虑,提高营销成功率。四是以网点为宣传主阵地,根据客户动线、客群特点,安排大堂经理热情接待客户,并耐心向客户介绍代理保险业务办理流程,不断加强厅堂营销效果。

借助专业培训,提升营销技能。为确保代理保险业务取得良好效果,蔚县联社多次邀请各保险公司讲师对全辖干部员工采取集中培训,同时针对网点销售薄弱环节进行一对一指导,使全辖干部员工充分认识蔚县联社代理的保险产品,同时提升营销技巧,掌握操作流程,为顺利开办代理保险业务奠定基础。蔚县联社力争把每一次培训的营销技能转化为业务营销动能,围绕所代理保险公司旗下保险产品的保险缴纳年限、保险范围、保险收益以及投保方式,通过亮点的总结、实际案例总结推广以及实时问答互动等方式,不断提高客户邀约话术等营销技巧,让员工对产品优势及内容不断增进了解,把握重点,利用开门红营销竞赛活动契机,实现中间业务收入与盈利能力的稳步提升。

优化服务方式,真情赢得客户。在营销推广中,蔚县联社不断优化服务方式,努力以真情打动客户、赢得客户。一是注重加强与客户感情联络。坚持与客户交朋友,在介绍代理保险产品时,从客户角度出发,帮助客户分析各个产品的优缺点,在感情上获得客户信赖,从而在业务上赢得客户支持。二是在业务办理上减少客户来往次数。严格规范服务标准,从客户角度出发,及时告知办理需准备资料,真正做到一次告知、一次受理、一次办好,不断提升服务水平,提高客户体验。三是提高客户保险意识。在接待客户时,有效识别客户的敏感点和注重点,有针对性地开展保险知识宣讲,提高客户对保险业务的认识,从心理上接受农信社代理的保险业务。

下一步,蔚县联社将不断加强业务技能培训,提升服务质量,改善服务态度,以过硬的素质有效增加客户粘性,为客户打造更好的金融服务平台。

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